Flip: la SAF no bancaria con más inversionistas✈️🌎
El mercado de fondos mutuos en Perú acumula un crecimiento de +20% en lo que va del año y Flip mantiene el liderazgo creciendo USD 3.4 millones en junio.
En línea con una reducción continua en las tasas de interés por parte del BCRP, los inversionistas son conscientes que eso incide directa y negativamente en los intereses que pagan los depósitos a plazo fijo de las instituciones financieras.
💡 La reducción en las tasas de interés genera que el pago de intereses sea menor para quienes opten por un depósito o deseen renovar uno que ya venció.
Los inversionistas buscan otras formas de generar una mayor rentabilidad a su dinero, y ven atractivas las inversiones en el mercado de valores encuentran en los fondos mutuos un vehículo eficiente para exponerte a ellas.
Asimismo, los principales índices de acciones a nivel mundial vienen teniendo un rendimiento positivo en lo que va del año.
Las acciones de EE.UU. (S&P 500), Europa (Euro Stoxx 50) y Perú (IGBVL) subieron:
Patrimonio Administrado (AUM’S)
La cantidad de dinero o patrimonio administrado por los fondos mutuos (AUM’s) para cierre de junio fue de S/ 40,754 millones mostrando un crecimiento de +5.22% con respecto a mayo.
De esta forma en lo que va del año, los fondos mutuos han capturado más de S/ 7,857 millones.
Los AUM’s en dólares representan USD 10,628 millones o un aumento de +2.55% con respecto a mayo (USD +264 millones).
FONDOS MUTUOS POR CATEGORÍA
Para tener un mejor panorama sobre qué fondos mutuos son los que captaron mayores AUM’s en el mes, estamos introduciendo una nueva clasificación para los fondos mutuos en 2 grupos: Fondos Mutuos del sistema financiero tradicional (SAFs subsidiarias de bancos o bancos de inversión) y Fondos Mutuos alternativos o independientes (SAFs independientes de bancos o bancos de inversión).
Para los FFMM del sistema financiero tradicional:
BBVA, fue la SAF de la categoría que contribuyó con cerca del 35% de los AUM´s en JUNIO (USD 93 millones); le sigue Interfondos, con una contribución del 25% de los AUM´s del mes (USD 66 millones).
Con respecto al total de nuevos AUM’s que entraron a los FFMM, la categoría de fondos del sistema financiero tradicional captó más de USD 264 millones en junio.
Para los FFMM alternativos o independientes:
Entre los FFMM independientes que tuvieron crecimientos positivos, se ubica en el primer lugar, Flip inversiones (Independiente) que aportó con USD 3.4 millones a la categoría. Le sigue Blum que contribuyó con USD 2 millones.
Con respecto al total de nuevos AUM’s que entraron a los FFMM, la categoría de fondos independientes captó más de USD 905 mil..
En total, ambas categorías tuvieron un crecimiento de cerca de USD 264 millones en el mes.
PARTÍCIPES
En el mes de junio se registró un aumento de +5,653 en la cantidad de inversionistas (partícipes) o un crecimiento respecto a mayo de +1.53%; con lo cual el número total de partícipes ascendió a 375,644.
Con respecto a qué fondos mutuos fueron los que más crecieron en número de partícipes seguiremos usando la categorización que explicamos anteriormente.
En la categoría de Fondos mutuos del Sistema Financiero Tradicional:
BBVA fue quien agregó una mayor cantidad de inversionistas (1,826) en junio, y acumula un crecimiento de +26% en lo que va del año. Le sigue Scotia Fondos, quien agregó 1,763 inversionistas y acumula un crecimiento de +31% en lo que va del año.
De esta forma, para junio, los fondos mutuos tradicionales contribuyeron con 4,899 inversionistas, esto representa el 87% del total de nuevos inversionistas que entraron a los fondos mutuos.
En la categoría Fondos Mutuos alternativos o independientes:
Blum agregó más inversionistas en junio, con 437 partícipes y representó el 58% del total de nuevos partícipes del mes de la categoría de fondos mutuos alternativos. Le sigue Flip inversiones (Independiente), quien agregó 313 partícipes en junio, representando el 42% del total de nuevos partícipes en el mes de la categoría.
De esta forma, para junio, los fondos mutuos independientes sumaron 754 nuevos partícipes.
Clase de fondos
El inversionista peruano se caracteriza por tener un perfil conservador y por ello la preferencia en los fondos mutuos que realizan pagos de intereses periódicos (fondos de renta fija).
El 39.40% de los inversionistas de los FFMM están invertidos en fondos mutuos de renta fija en soles; mientras que los fondos de renta fija en dólares representan 18%.
También hay cierta preferencia por los fondos flexibles que tienen una composición entre bonos o depósitos y acciones. Los fondos flexibles soles y los fondos de renta fija en dólares tienen una representación de 17.2% y 11.9% respectivamente.
Cerca del 90% de los partícipes se encuentran en estas 4 clases de fondos.
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Fondo que distribuye su rentabilidad de forma periódica (Panda Zen o Fondo de Renta Fija) y que estará disponible en los próximos días.
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