Las inversiones más rentables a marzo del 2024
El Fondo Agresivo en Flip (Fondo Independiente Agresivo) se encuentra primero en rentabilidad en lo que va del año entre los fondos mutuos de su categoría. ¿Cuáles fueron los mejores?
A propósito del ranking del diario Gestión de las inversiones más rentables en 2024 (a cierre de marzo), queremos compartirles nuestro análisis de rentabilidad de los fondos mutuos en Perú, para que se pueda tener una mejor referencia de cómo comparar alternativas de inversión. Y en línea con darles mayores herramientas de información con respecto a las mismas, a partir de ahora vamos a compartir de manera mensual esta información (y ranking) de los fondos analizando las principales variables que nosotros consideramos se deben tener en cuenta para escoger el fondo más adecuado.
Esas variables son:
Regulación: que la gestora del fondo (SAF) se encuentre bajo supervisión de la SMV
Inversiones del fondo (Estrategia por tipo de inversión)
Persona encargada de invertir el dinero (Fund Manager, ¿quién y cómo es?)
País al que destinan las inversiones (Mercado)
Simplicidad de la tesis de inversión (Estrategia)
Riesgos (Volatilidad como riesgo por convención)
Entre otras variables como costos de la inversión (comisiones) y rentabilidad ajustada por riesgo.
Vamos a empezar en estos primeros meses analizando las primeras dos: cuál es la Sociedad Administradora de Fondos (si pertenece a un banco o si es que no) y cuál es la categorías de los fondos.
En los siguientes meses vamos a ir desarrollando el análisis con las demás variables.
La primera variable es la clasificación de los fondos mutuos según la empresa que los gestiona. Esta clasificación responde a la diferencia de comodidad de las personas, porque hay unas que se sienten cómodas invirtiendo su dinero en alguna subsidiaria de algún banco o banco de inversión (SAF del sistema financiero tradicional); mientras que otras personas prefieren una gestión de su dinero ajena a ellos (SAF "independiente")
La segunda variable es la manera de invertir el dinero de los fondos según las categorías que establece la SMV (acciones, bonos, mezcla de ambos, etc.) para ser comparados con otros fondos con las mismas características.
Les adjuntamos las tablas con el ranking por tipo de SAF y por categoría de fondo.
En los fondos mutuos de SAF’s independientes, nuestro Fondo Independiente Agresivo Dólares se ubica en primer lugar de rentabilidad del mes de marzo (y del año 2024) de la categoría “Flexible Dólares”.
En la siguiente tabla se encuentra los rendimientos de las SAF provenientes del Sistema Financiero Tradicional:
Seguiremos apliando el análisis en los siguientes meses para poder mostrar una mejor referencia sobre los fondos mutuos en el Perú.
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